Cảnh giác chiêu lừa “đầu tư vàng quốc tế” qua mạng: Mất trắng 500 triệu đồng vì tin người quen trên Zalo

Từ lời mời đầu tư “lợi nhuận khủng” đến mất trắng tiền tích cóp

Theo phản ánh của chị Nguyễn Thị Bảy (trú tại: Thôn Giáp Nội, xã Hải Hậu, tỉnh Ninh Bình), vào ngày 29/9/2025, chị được một người đàn ông tên Nguyễn Minh Hiếu kết bạn qua ứng dụng Zalo và chủ động trò chuyện. Trong quá trình trao đổi, anh Hiếu giới thiệu mình quê ở Gia Lai, hiện thường xuyên đi lại giữa Đài Loan – Việt Nam để làm việc và đầu tư tài chính.

Các đối tượng lập sàn giao dịch vàng ảo, giả mạo ứng dụng đầu tư quốc tế để chiếm đoạt tài sản của người dùng – chiêu trò lừa đảo tinh vi đang gia tăng trên mạng xã hội. Ảnh minh họa.

Sau một thời gian tạo được lòng tin, anh Hiếu mời chị Bảy tham gia đầu tư vào “giá vàng thế giới IB Gold – XAU/USD”, hứa hẹn sinh lời nhanh, có thể rút tiền bất cứ lúc nào. Tin tưởng, chị Bảy, nạp thử 10.000.000 VND để tham gia.

Đến ngày 6/10/2025, chị được anh Hiếu hướng dẫn rút tiền và thấy trong tài khoản đã có 13,271.000 VNĐ điều này khiến chị càng tin tưởng hơn.

Đến 8/10/2025, anh Hiếu tiếp tục thông báo đang có chương trình khuyến mại: nếu hai người cùng giao dịch sẽ nhận thưởng 100.000.000 VNĐ, nhưng tài khoản phải có tối thiểu 270.000.000 VNĐ. Do không đủ tiền, chị Bảy vay mượn được 100.000.000 VNĐ, còn anh Hiếu hứa “góp giúp” 170.000.000 VNĐ để cùng nhận thưởng, sau khi rút tiền sẽ trả lại.

Tuy nhiên, sau khi giao dịch, hệ thống báo muốn rút được tiền phải nâng cấp hạng tài khoản, yêu cầu số dư lên tới hơn 1 tỷ đồng. Không đủ tiền, chị Bảy được anh Hiếu trấn an “sẽ hỗ trợ góp thêm”, và chị tiếp tục chuyển thêm 130.000.000 VNĐ. Khi tưởng đã hoàn tất, hệ thống lại báo “thiếu 120.000.000 VNĐ để hoàn thành nâng hạng”, chị Bảy lại cố gắng vay mượn và chuyển thêm.

Đến sáng 10/10/2025, sau khi chuyển 120.000.000 VNĐ, chị được thông báo giao dịch “chưa thành công do hai tài khoản chưa kết nối”, cần nạp thêm 300.000.000 VNĐ. Quá tin tưởng, chị tiếp tục xoay xở 140.000.000 VNĐ còn anh Hiếu nói “sẽ lo phần còn lại”. Nhưng hệ thống lại đưa ra lý do mới: “do rút số tiền lớn nên bị nghi ngờ rửa tiền, cần nạp thêm 870.000.000 VNĐ để xác minh”. Lúc này, chị Bảy mới nghi ngờ bị lừa đảo.

Tối cùng ngày, chị được một nhóm người tự xưng là luật sư hỗ trợ thu hồi vốn liên hệ, cho biết có thể giúp lấy lại tiền nhưng phải đóng phí sau khi hoàn tất. Để tạo lòng tin, “luật sư” cho chị vào một nhóm chat có hai người khác cũng tự nhận “bị lừa tương tự”. Nhóm này yêu cầu chị chuyển trước 10.000.000 VNĐ phí xử lý hồ sơ, sau đó lại yêu cầu chuyển thêm 20.000.000 VNĐ với lý do “tài khoản treo trên 200.000.000 VNĐ”.

Tổng cộng, đến thời điểm hiện tại, chị Bảy đã chuyển tất cả khoảng 500.000.000 VNĐ nhưng chưa nhận lại được bất kỳ khoản nào. “Ban đầu họ rất chuyên nghiệp, hướng dẫn chi tiết, có ứng dụng, có người xác nhận rút tiền thật. Mọi thứ trông rất hợp lý cho đến khi tôi lún quá sâu,” chị Bảy chia sẻ trong tâm trạng hoang mang và mong cơ quan chức năng sớm vào cuộc điều tra, xử lý.

Thủ đoạn không mới nhưng ngày càng tinh vi – các đối tượng lợi dụng công nghệ và tâm lý ham lợi nhuận để giăng bẫy người dùng đầu tư vào sàn vàng ảo. Ảnh minh họa.

Luật sư cảnh báo: “Thủ đoạn không mới nhưng ngày càng tinh vi”

Xoay quanh vụ việc này Luật sư Trần Quỳnh Trang – Giám đốc Công ty Luật TNHH Minh Uy (Đoàn Luật sư Hà Nội) đưa ra một số nhận định như sau:

Thứ nhất, các đối tượng lừa đảo đã sử dụng thủ đoạn tinh vi để thao túng tâm lý người tham gia. Họ dựng sẵn kịch bản dụ dỗ, đánh vào lòng tham và mong muốn kiếm lời nhanh. Ban đầu, nạn nhân sẽ được nhận khoản lợi nhuận cao từ một giao dịch có giá trị nhỏ nhằm tạo lòng tin. Sau đó, các đối tượng tiếp tục lôi kéo bằng cách đưa ra lý do cần nộp thêm tiền để được rút toàn bộ số tiền đã đầu tư. Tuy nhiên, càng nạp thêm thì nạn nhân càng bị chiếm đoạt nhiều hơn. Thực tế, đây là một chiêu trò dẫn dụ kiểu "mất ít để mất nhiều", khai thác tâm lý sợ mất trắng.

Thứ hai, đây không phải là thủ đoạn mới, mà đã xuất hiện từ vài năm trước. Tuy nhiên, sự phát triển của công nghệ khiến các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi và khó phát hiện hơn. Các sàn giao dịch giả mạo thường có giao diện chuyên nghiệp, hoạt động như thật để đánh lừa người dùng.

Thứ ba, hành vi của các đối tượng này có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự, cần được cơ quan chức năng điều tra và xử lý nghiêm minh. Tuy nhiên, trong thực tế, rất nhiều nạn nhân do thiếu hiểu biết hoặc vì quá tin vào những lời hứa hẹn “làm giàu nhanh” nên đã bị lừa mất tiền. Đặc biệt, các đối tượng lừa đảo thường tổ chức bài bản, sử dụng danh tính ảo, thay đổi liên tục địa chỉ truy cập và thường hoạt động từ nước ngoài, khiến công tác điều tra, xử lý gặp nhiều khó khăn. Do đó, khả năng thu hồi tiền cho nạn nhân là rất thấp.

Khuyến cáo của Luật sư: Người dân cần hết sức cảnh giác trước khi tham gia vào các sàn giao dịch tài chính, đặc biệt là các sàn giao dịch vàng trực tuyến. Trước khi đầu tư, cần kiểm tra kỹ tính pháp lý của nền tảng, tìm hiểu rõ ràng thông tin hoặc tham khảo ý kiến từ các chuyên gia pháp lý, tài chính có uy tín để tránh rơi vào bẫy lừa đảo.

Theo Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) – Bộ Công an, thời gian gần đây, lực lượng chức năng liên tục ghi nhận nhiều vụ việc người dân bị lừa đảo qua hình thức đầu tư vàng, forex, tiền ảo với thủ đoạn tinh vi.

Các đối tượng thường tạo lập website, ứng dụng giả danh sàn giao dịch quốc tế, mời gọi đầu tư với cam kết lợi nhuận cao, rút tiền dễ dàng. Sau khi nạn nhân nạp tiền và “thấy lãi”, chúng cho rút thử một phần nhỏ để tạo niềm tin, sau đó dụ đầu tư thêm, rồi cắt liên lạc, khóa tài khoản khi đã chiếm đoạt được số tiền lớn. Tại Việt Nam, chưa có bất kỳ tổ chức, cá nhân nào được cấp phép cung cấp dịch vụ đầu tư vàng quốc tế, forex hay tiền ảo. Người dân tuyệt đối không tham gia, không chuyển tiền cho các đối tượng giới thiệu ‘đầu tư sinh lời cao’ qua mạng.

Cơ quan chức năng khuyến nghị: khi phát hiện dấu hiệu nghi ngờ, cần ngừng ngay giao dịch, lưu giữ chứng cứ và trình báo công an nơi gần nhất hoặc liên hệ đường dây nóng của Cục A05 để được hướng dẫn xử lý./.